【お知らせ】2026年9月 経営支援サービス最新情報のご案内

こんにちは、KICKコンサルティング株式会社（銀座本社）の畠山です。

いつもご覧いただき誠にありがとうございます。

9月に入り、年度後半へ向けた資金計画を見直す時期となりました。中間決算や借換相談が増えるこのタイミングは、銀行との関係性を整理し、今後の資金繰りを安定させる重要な節目でもあります。

本号では、毎月恒例の【経営に役立つトピック・実務支援の最新情報】に加えて、「銀行は決算書のどこを見ているのか」をテーマに、試算表・資金繰り表・財務モニタリング資料の活用ポイントについて解説いたします。

今月の内容３選

9月は、中間決算や借換相談が本格化する時期です。

金融機関では、このタイミングで「決算後の資金繰り状況」や「今後の返済見通し」を改めて確認するケースが増えており、企業側にも“数字で説明する力”が求められます。

特に、中小企業においては、

・銀行へどのように説明すればよいか分からない
・試算表を作っているものの活用できていない
・資金繰り表を求められて困った
・借換や追加融資の相談を有利に進めたい

といった悩みを抱える経営者様も少なくありません。

銀行は、単に売上や利益だけを見るのではなく、

・毎月の資金推移
・借入返済とのバランス
・現預金の動き
・今後のキャッシュフロー見込み

などを総合的に確認しています。

そのため、試算表・資金繰り表・財務モニタリング資料を適切に整理しておくことが、銀行との信頼関係構築や融資交渉において重要なポイントとなります。

KICKコンサルティングでは、中小企業診断士による財務モニタリング支援・キャッシュフロー改善支援を行っております。

・金融機関向け説明資料の整理
・資金繰り表の作成支援
・銀行が重視する指標の分析
・借換・融資相談時の事前準備
・継続的な財務改善サポート

など、単なる資料作成だけではなく、“銀行と対話できる財務体制づくり”をサポートしています。

実際に、

「銀行への説明がスムーズになった」
「追加融資の相談が進めやすくなった」
「資金繰りの不安を早めに把握できるようになった」

といったご相談・ご評価も多くいただいております。

中間決算や銀行対応、資金繰りの見直しでお悩みの方は、ぜひお気軽にご相談ください。

▼キャッシュフロー改善支援サービス

経営改善計画（405事業）

サービスや実績のご案内

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